Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), yüksek tutarlı finansal işlemlere yönelik önemli bir düzenleme hazırladı. Yeni taslağa göre, 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki EFT, havale ve nakit işlemlerinde en az 20 karakterlik açıklama yazılması zorunlu hale geliyor.
“Diğer” ya da “bireysel ödeme” gibi açıklamalara izin yok
Yeni dönemde, genel ve belirsiz açıklamalar artık geçerli sayılmayacak. Finansal kuruluşlar, “diğer” ya da “bireysel ödeme” gibi kalıpları içeren işlemleri kabul etmeyecek. İşlemlerin amacı net, açık ve detaylı bir şekilde belirtilmek zorunda olacak.
2 milyon TL üzeri işlemlerde beyan formu şart
Taslağa göre, 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki para transferlerinde yalnızca açıklama yazmak yeterli olmayacak. Bu işlemler için ayrıca Nakit İşlem Beyan Formu doldurulması gerekecek.
20 milyon TL’yi aşan transferlerde belge zorunluluğu
20 milyon TL’nin üzerindeki işlemler için sadece açıklama ya da form yeterli olmayacak. Bu büyüklükteki transferlerde, fonun kaynağına dair belgelerin bankaya sunulması zorunlu hale gelecek.
Yasa dışı finansal hareketlere karşı adım
Yetkililer bu düzenlemenin, kara para aklama, kayıt dışı ekonomi ve yasa dışı finansal faaliyetlerin önüne geçilmesi amacıyla hayata geçirileceğini belirtiyor. Uygulama 1 Ocak 2026 tarihinden itibaren yürürlüğe girecek.
