Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK), kayıt dışı ekonomiyle mücadele kapsamında para transferlerine yönelik yeni bir düzenleme hazırladı. Buna göre 400 bin TL ve üzerindeki tüm para transferlerinde en az 20 karakterlik açıklama girilmesi zorunlu hale gelecek. Uygulamanın 15 Mart itibarıyla yürürlüğe girmesi bekleniyor.
Daha önce 200 bin TL olarak duyurulan işlem sınırı, yapılan değerlendirmeler sonucunda yükseltildi. Yeni düzenleme; internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM kanalıyla yapılan işlemleri kapsayacak.
Kurala Uymayan İşlem Yapamayacak
Yeni sistem devreye alındığında, gün içerisinde tek seferde ya da parça parça yapılan transferlerin toplamı 400 bin TL’yi aşarsa, kullanıcıların para transferinin amacını belirten bir açıklama girmesi gerekecek. Açıklama şartını yerine getirmeyenlerin para transferi yapmasına izin verilmeyecek.
Açıklama bölümünde işlemin hangi amaçla yapıldığına dair detaylı bilgi istenecek. Yapılan beyanın yeterli görülmemesi halinde transfer işlemi engellenebilecek.
Yüksek Tutarlar İçin Ek Yükümlülükler
Düzenleme yalnızca 400 bin TL üzeri işlemlerle sınırlı kalmayacak. Daha yüksek tutarlı transferlerde kademeli ek uygulamalar devreye girecek:
2 milyon TL – 20 milyon TL arası transferlerde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak.
20 milyon TL üzeri işlemlerde ise paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belge sunulması gerekecek.
Uygulama Daha Önce Ertelenmişti
Benzer nitelikteki açıklama zorunluluğunun yılbaşında yürürlüğe girmesi planlanmış, ancak uygulama ertelenmişti. Yeni düzenlemenin gelecek ay itibarıyla devreye alınması bekleniyor.
