Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), yüksek tutarlı para transferlerinde açıklama ve belge zorunluluğu getiren yeni bir düzenleme hazırladı. Türkiye gazetesinin haberine göre, düzenleme 1 Ocak 2026 itibarıyla yürürlüğe girecek ve 200 bin TL ve üzerindeki transferlerde işlemin kaynağı ve amacı detaylı şekilde bildirilecek.
Yeni kurallara göre, transfer tutarı yükseldikçe beyan yükümlülüğü de artacak. 20 milyon TL ve üzerindeki işlemlerde tapu, noter belgesi veya fatura gibi dayanak belgelerin sunulması zorunlu olacak. Belge ibraz etmeyen kişiler işlem yapamayacak ve bankalar eksik belgeyle transfer gerçekleştirmeyecek. MASAK, sunulan açıklama ve belgeleri inceleyerek şüpheli işlemleri tespit edecek.
Düzenleme ile para transferlerinde seçilebilecek işlem gerekçeleri de MASAK tarafından belirlendi. Bunlar şöyle sıralandı:
Gayrimenkul alım ödemesi
Motorlu taşıt ödemesi
Borç verme veya ödeme
Hediye, bağış veya yardım
Vergi veya harç ödemesi
Danışmanlık, sağlık, sigorta, avukatlık gibi hizmet ödemeleri
Kripto varlık
Şans oyunu, eğlence ve sosyal medya harcamaları
Bu başlıkların dışında kalan işlemler için ise “diğer” seçeneği işaretlenecek ve en az 20 karakterlik bir açıklama yazılması gerekecek.
MASAK’ın yeni düzenlemesi, yüksek tutarlı transferlerde şeffaflığı artırmayı ve şüpheli işlemleri önlemeyi amaçlıyor.
